風險管理

積極規劃風險管理政策、組織架構與風險管理系統,將公司營運可能會面臨到之風險,事先予以因應,以達預防之效益。於2011年訂立風險管理政策,2015年整合現行風險管理架構及控管機制,經董事會通過成立「風險管理委員會」,由董事長擔任主任委員,總經理擔任副主任委員,不定期向董事會報告,以強化組織風險管理機制。

稽核室每年底進行風險評量,對於各項風險的重要性及發生機率給予評分,並以此評分結果計算風險值。風險值之高低將做為次年度安排查核計畫之依據。

2018年查核結果並未發現內部控制缺失及異常事項,僅提出共5項應改善事項,經評估其風險,不致對公司造成重大影響;另針對各作業流程提出具體建議事項共58項,做為提升管理品質參考。針對應改善及建議事項,每季持續追蹤至改善完畢。

風險管理政策

  • 持續推動以風險管理為導向之經營模式
  • 建立及早辨識、準確衡量、有效監督及嚴格控管之風險管理機制
  • 架構全公司整體之風險管理體系,將風險控制於可接受或管制範圍內
  • 引進最佳風險管理實務,達到持續改善

風險管理運作

風險管理流程

風險地圖

關鍵與新興風險及機會分析

*新興風險

可嘗試左右滑動表格以便查看完整資訊
類別 關鍵風險 風險說明 趨勢 TWM可能遭受的衝擊 因應措施
(降險和掌握機會)
實際專案 控管KPI
法規 法規遵循
  • 資訊保護相關罰金與罰則
  • 智慧財產權及專利糾紛
持平
  • 立法院交通委員會審查中之「電信管理法」草案,納入網路及頻譜共享機制,讓資源更有效運用,未來將影響電信市場服務模式。
  • NCC提出「媒體多元維護與壟斷防制法」草案,已於2019年2月14日報請行政院審查。其中「媒金分離」條款不溯及既往,現行持股或經營狀態不受影響,但限縮未來企業併購之彈性。
  • 政府規劃於2020年上半年進行5G釋照,並將於2019年完成行動寬頻業務管理規則修訂及公告。本公司擬參與釋照,後續將有頻譜標金及網路建設之支出。
  • 本公司會積極與行政、立法機關充分溝通,以推動「電信管理法」及「媒體多元維護與壟斷防制法」草案,朝有利產業發展之方向修訂。
  • 除持續與主管機關溝通5G相關產業政策及釋照規則訂定外,因現行B2C之商轉模式已無法滿足未來產業之需求,後續將更朝向B2B2X多元的商業模式發展。
執行5G競標專案
  • 電信管理法擬於本會期推動完成逐條審查
  • 5G競標專案
政策及法律變動
  • 一例一休、勞工、人權、環境、能源、永續及IT法規修改,若應變不及影響公司商譽
  • 鼓勵新興及中小企業的法規環境使新競爭者加入市場門檻降低
網路頻寬資源 氣候變遷/天然災害*
  • 暴風暴雨強度增高設備損壞率
  • 平均溫度升高空調需求
  • 耗電量增加降低營收
上升
  • 氣候變遷導致高溫及暴風雨強度增強,造成設備損壞率上升,恐增加營運成本。
  • 氣候變遷造成高溫時間延長,機房空調需求增加,導致耗電增加,恐增加營運成本。
  • 天然災害發生需增加搶修人力,恐導致人力工時耗損。
  • 氣候變遷/極端天氣事件可能導致供應不穩(電力和水短缺),造成營運中斷。
  • 導入耐高温/濕氣設備。
  • 強化重大災害搶修、復原SOP,及定期災害防護演練。
  • 高災害熱點區域之基站增設備援發電機。
  • 智慧節能
  • ISO50001
  • 再生能源使用量
  • 能源密集度
  • 節電量
  • 備援發電機設置量
電信技術革新*
  • 物聯網技術複雜度高
  • 數位平台匯流
  • 5G發展
持平
  • 低延遲與大量連線數的需求。
  • 佈建NB-IOT物聯網帶來的商機。
  • 提升頻譜使用效率並導入免執照頻譜降低網路負載。
  • 2018年完成700頻段全網 NB-IOT佈建且於 7月商轉
  • 台灣大哥大與工研院簽署5G合作意向書(MOU),推動工業物聯網(IIoT)和人工智慧物聯網(AIoT),同時也將新莊棒球場全面升級成為iMEC行動網路邊緣雲平台(iCloud Multi-access Edge Computing)和VR360的智慧棒球場(smart stadium),完成5G實驗網佈局
資訊安全 資訊隱私與安全*
  • 資訊外洩影響商譽
  • 消費者疑慮上升
  • 新興服務及產品範圍增加個資漏洞
持平 公司提供客戶使用各項電信與加值服務,未來創新服務(如AIoT等)及產品範圍持續增加,另國內外資安/隱私規範(如國內 資通安全法與歐盟GDPR)漸趨嚴格,若客戶個資不慎外洩,負法律責任,並嚴重損害公司形象。 於2004年將ISO27001「資訊安全管理制度(ISMS)」之標準要求,後續通過新版BS 10012及ISO/IEC 29100隱私保護框架標準二合一認證,融入企業經營流程,並持續改善安全機制,如:個人資料檔案違規外傳數量管控等。 推動ISO隱私保護系列國際標準,強化客戶隱私保護水平。 法律訴訟與客訴爭議
市場 替代及新興商業模式
  • 產品週期縮短增加成本
  • 開發符合循環經濟產品或服務
持平 因市場競爭激烈,更多綁約用戶因其他競業優惠,提前解約造成用戶約期縮短,營收維持不易,而需要投入更多續約防退成本或找到更多新用戶。 TWM以用戶分群貼標提供特殊優惠,爭取用戶續約、防止退租,或提供更多元的綁約商品或透過my系列影音加值服務差異化用戶體驗。
  • Myfone 自由選與綁3my專案
可訂KPI
競爭激烈化
  • 非理性價格競爭影響營收及商譽
  • 新競爭者加入
  • 電信市場飽和
上升 台灣電信產業陷入上網吃到飽的價格競爭。而新4G業者 (T-Star/Line Mobile)積極加入,提供低價上網吃到飽專案,更讓競爭越來越激烈。 因應市場競爭,於網路門市提供短租期(12個月)專案吸引年輕用戶
推出myfone自由選專案,改變綁約商品模式,讓用戶有多元選擇。
  • EC 499單門號案
  • myfone自由選
可訂KPI
客戶需求改變*
  • 習慣使用吃到飽月租影響營收
  • 個人裝置使用量上升
上升 因4G的普及和上網吃到飽的影響,越來越多用戶使用VOIP取代傳統語音,造成傳統語音營收下滑,而上網用量持續增加,卻無法增加營收。 台灣大將開發更多行動加值服務來擴大營收,例如my系列影音產品、綁約智慧家電、提供穿戴式裝置服務等。
  • iPhone送myMusic
  • myfone自由選
  • One Number服務
  • myAir 服務
可訂KPI
人口結構改變*
  • 高齡化影響服務需求
  • 少子化影響服務及人力需求
持平 目前少子化與高齡化正在衝擊台灣整體社會,雖目前尚未發現對行動市場規模有明顯的影響,但將是未來可預測的衝擊。 高齡用戶更換手機頻率低,手機綁約無法刺激續約,故推出myFone自由選專案,改變綁約商品模式,讓用戶有多元選擇。
兒童持機年齡降低,推出預付卡商品滿足親子需求。
  • myfone自由選
  • 預付卡通通一塊八
可訂KPI
創新管理 創新動能成長
  • 創新速度趨緩不利市佔
  • 研發資源不足而影響推動速度
  • 異業合作機會不足
持平 電信業的創新服務面對Internet 新創公司的各類OTT App的強烈競爭,電信業者要逃離 Dumb Pipe宿命必須尋找新的成長動能。 應運用電信業的用戶大數據、電信資費補貼、實體店面通路、完善客服系統、與既有客戶關係等獨有資源、在強烈競爭的Internet 服務上創造差異化競爭優勢。
  • myMusic, myVideo,
  • myBook,
  • myfone,
  • TAMedia
用戶數與營收