風險管理

風險管理政策與程序

本公司於2011年訂立風險管理政策,2020年經董事會通過第二次修訂,以作為風險管理之最高指導原則;積極規劃風險管理政策、組織架構與風險管理系統,將公司營運可能會面臨到之風險,事先予以因應,以達預防之效益。2015年整合現行風險管理架構及控管機制,經董事會通過成立「風險管理委員會」,以強化組織風險管理機制。

稽核室每年底進行風險評量,對於各項風險的重要性及發生機率給予評分,並以此評分結果計算風險值。風險值之高低將做為次年度安排查核計畫之依據。

2019年查核結果並未發現內部控制缺失及異常事項,僅針對各作業流程提出具體建議事項共68項,做為提升管理品質參考。針對應改善及建議事項,每季持續追蹤至改善完畢。

風險管理範疇

以積極並具成本效益的方式,整合並管理對營運及獲利可能造成影響之各項重要風險,透過三級風險管理層級,採取因應處理機制。

本公司之重要風險包括「營運風險」、「個資及資訊安全風險」、「創新風險」..等項目,完整項目內容可詳公司年報

風險管理架構

風險管理運作情形

本公司設有風險管理委員會,專責監督與嚴格控管風險管理相關議題,並持續推動以風險管理為導向之管理模式,以達到持續改善之目的。

風險管理委員會至少每半年召開一次會議,並與各功能性委員會定期溝通討論攸關風險管理議題,包括經營管理會議、職業安全衛生委員會、通訊品質確保委員會、環境管理委員會、個資及資訊安全委員會、企業社會責任委員會及創新管理委員會等專責委員會,以確實掌握不同領域之風險議題。

遇重大事項或議案時,各權責單位應向經營管理會議或各管理委員會提報,以決議需採行之必要措施。各功能性委員會亦會主動關注與鑑別公司內部、外部潛在風險議題,及討論解決方案。

風險管理委員會運作紀錄由稽核室統籌呈送董事長核准;後續由稽核室每年至少一次向董事會報告運作情形,以確保相關風險議題均有效管理。

本公司自2011年起積極推動風險管理機制,歷年來主要運作情形如下:

  1. 2011年制定風險管理政策
  2. 2015年成立風險管理委員會
  3. 2017年修訂風險管理政策
  4. 2020年第二次修訂風險管理政策並經董事會通過。將持續落實風險管理範疇之風險事項偵察、分析和鑑別,強化預防危機與解決能力及迅速恢復等目標,以有效控管風險。

風險管理流程

風險地圖

關鍵與新興風險及機會分析

*新興風險

可嘗試左右滑動表格以便查看完整資訊
類別 關鍵風險 風險說明 趨勢 TWM可能遭受的衝擊 因應措施
(降險和掌握機會)
實際專案 控管KPI
法規 法規遵循
  • 資訊保護相關罰金與罰則
  • 智慧財產權及專利糾紛
下降
  • 預計Y20七月施行之電信管理法納入頻率共用機制,並放寬網路自建義務,促進資源共享及增進頻率使用效率。NCC刻正訂定相關子法,賦予業者未來頻譜運用、網路設置更有彈性。
  • NCC Y20二月公布《傳播政策白皮書》作為匯流傳播法制訂定之重要參考,相關法規政策如:網際網路視聽服務法(草案)、於有線廣播電視法引入仲裁機制等,將影響產業發展。
  • NCC於Y20/2/21完成5G第一次釋照,電信業者預計最快Y20第3季開始提供5G服務。
 
  • 本公司將積極參與子法之政策討論及諮詢會議,與主管機關充分溝通,推動法規政策朝有利產業發展之方向訂定。
  • 提供主管機關匯流政策及規劃建言,以健全產業生態政府匯流政策及規劃建言,以健全產業生態。
  • 儘速提交相關申請文件並投入建設及審驗,爭取早日取得5G開台執照。
 
5G服務開台專案 執行5G開台專案
政策及法律變動
  • 一例一休、勞工、人權、環境、能源、永續及IT法規修改,若應變不及影響公司商譽
  • 鼓勵新興及中小企業的法規環境使新競爭者加入市場門檻降低
網路頻寬資源 氣候變遷/天然災害*
  • 暴風暴雨強度增高設備損壞率
  • 平均溫度升高空調需求
  • 耗電量增加降低營收
持平
  • 氣候變遷導致高溫及暴風雨強度增強,造成設備損壞率上升,恐增加營運成本。我們導入TCFD架構,評估氣候變遷風險導致之財務衝擊。預估2019-2030年因颱風導致的總損失金額高達5800萬元。
  • 氣候變遷造成高溫時間延長,機房空調需求增加,導致耗電增加,恐增加營運成本。
  • 天然災害發生需增加搶修人力,恐導致人力工時耗損。
  • 氣候變遷/極端天氣事件可能導致供應不穩(電力和水短缺),造成營運中斷。
  • 導入耐高温/濕氣設備。
  • 強化重大災害搶修、復原SOP,及定期災害防護演練。
  • 高災害熱點區域之基站增設備援發電機。
 
  • ISO14001
  • 智慧節能
  • ISO50001
  • 再生能源使用量
  • 能源密集度
  • 節電量
  • 備援發電機設置量
電信技術革新*
  • 物聯網技術複雜度高
  • 5G發展
上升
  • 物聯網佔用4G行動網路 700Mhz資源可能會影響TWM提供數據服務的品質。
  • 5G應用新技術發展,帶來與同業之技術發展競爭,台灣大需要不斷投入資源研發與建設,影響營運成本。
  • 引入的Guard Band NB-IoT技術,提升LTE 700Mhz頻率資源使用效率,提升LTE網路速率。
  • 建置5G實驗網,於實際網路中與各廠商及終端進行整合測試。
  • 台灣大哥大與台灣大學簽署5G合作意向書(MOU),申請科技部108年「B5G/6G 無線通訊網路技術研發專案計畫」
 
資訊安全 資訊隱私與安全*
  • 資訊外洩影響商譽
  • 消費者疑慮上升
  • 新興服務及產品範圍增加個資漏洞
持平 公司提供各項電信與加值服務,未來創新服務(如5G等)及產品範圍持續增加,另國內外資安/隱私規範(如資通安全法與個資法預計修法)漸趨嚴格,若客戶個資不慎外洩,須負法律責任,並嚴重損害公司形象。 建置ISO27001「資訊安全管理制度(ISMS)」,並通過新版BS 10012及ISO/IEC 29100隱私保護認證,融入企業經營流程,並持續改善安全機制,如:個人資料檔案違規外傳數量管控等。 推動ISO資安與隱私保護國際標準,成立5G資安小組等,強化各項管控措施。 法律訴訟與客訴爭議
業務 工作安全
  • 工傷及因應措施以保護外勤關鍵技術人才
  • 承攬商作業安全若出現漏洞將影響商譽
上升
  • 工傷若增加可能造成員工身心受創亦可能影響公司營運。
  • 承攬商作業安全若出現漏洞將影響商譽。
 
  • 強化全體員工職場安全教育訓練,特別針對申請工傷同仁進行安全健康關懷與訓練。
  • 訂定標準作業程序提供適當之個人防護具使用。
  • 制定承攬商安全衛生環保管理標準作業程序,供承攬商遵循,並落實承攬商管理及督導。
 
推動ISO 45001職業安全衛生管理系統 降低失能傷害頻率(FR)10%
市場 替代及新興商業模式
  • 產品週期縮短增加成本
  • 提供符合趨勢的新產品或服務
持平 因攜碼市場競爭激烈,提前解約造成用戶約期縮短,營收維持不易。 TWM以用戶分群貼標提供特殊優惠,爭取用戶續約、更多元的綁約商品或開發符合自助旅行風潮的多樣化漫遊商品,提高用戶忠誠度。
  • Myfone 自由選、紅配綠,與漫遊分享包
 
可訂KPI
競爭激烈化
  • 非理性價格競爭影響營收及商譽
  • 新競爭者加入
  • 電信市場飽和
下降 台灣電信產業陷入上網吃到飽的價格競爭。而新4G業者 (T-Star/Line Mobile)積極加入,提供低價上網吃到飽專案,更讓競爭越來越激烈。 因應市場競爭,於網路門市提供短租期(12個月)吸引年輕用戶,並與集團momo電商平台合作,改變綁約商品模式,讓用戶有多元選擇。
  • EC 499單門號案
  • myfone自由選
  • momo自由選
 
可訂KPI
客戶需求改變*
  • 習慣使用吃到飽月租影響營收
  • 個人裝置使用量上升
持平 因4G的普及和低價上網吃到飽的影響,越來越多用戶使用VOIP取代傳統語音,造成傳統語音營收下滑,而上網用量持續增加,卻無法增加營收。 台灣大將開發更多行動加值服務來擴大營收,例如my系列影音產品、綁約智慧家電(Nest mini)、提供穿戴式裝置服務等。
  • myfone自由選
  • One Number服務
  • myAir 服務
可訂KPI
人口結構改變*
  • 高齡化影響服務需求
  • 少子化影響服務及人力需求
下降 目前少子化與高齡化正在衝擊台灣整體社會,人口成長趨緩,門號需求減少影響公司營收。 高齡用戶更換手機頻率低,手機綁約無法刺激續約,故推出myFone自由選專案,改變綁約商品模式,讓用戶有多元選擇。
兒童持機年齡降低,除了預付卡也提供月租專案。
  • myfone自由選
  • 預付卡通通一塊八
  • 月租親子案
 
可訂KPI
創新管理 創新動能成長
  • 創新速度趨緩不利市佔
  • 研發資源不足而影響推動速度
  • 異業合作機會不足
持平 面對Internet 新創公司OTT App強烈競爭,即使電信網路世由4G昇至5G,電信業者在價值鍵中,如沒有網路頻寬提供商之外定位與商機,將嚴重影響營收成長動能。
  • 加強外部如AppWorks 投資或孵育之新創公司合作
  • 尋找富邦集團內之異業互補合作之商機
  • 尋找東南亞投資擴張商機
 
  • 台哥大與AppWorks策略合作案
  • TAMI 大數據平台
  • M+ 北富銀付款合作案
  • Momo 東南亞投資擴張
 
服務用戶數與營收